Órbita Regulatoria IFPE

TGI Safepay SAPI de CV

Corte al 26 noviembre 2025

Meta: Publicación en el DOF

Meta DOF

📋 75%

📊 78%

🛡️ 58%

⚙️ 55%

🏛️ 48%

📎 25%

Avance global hacia autorización

61%

Frentes de Trabajo

Click en cada área para ver detalles

Plan de Negocio

78%

Avanzado Modelo financiero + narrativa

Fortalezas: Documento estructurado con supuestos claros, EF proyectados y modelo en Excel.

Pendientes: Vincular T&C y contrato de emisión que se mencionan como anexos pero no están en carpeta. Validar consistencia final de supuestos con manuales.

Manuales IFPE

75%

Avanzado Ops · Contable · Riesgos · Control

Fortalezas: Versiones 1.0 completas, alineadas a LRITF/CUITF.

Pendientes: Evidencia formal de aprobación por Consejo. Referencias cruzadas entre manuales. Posible revisión de OC antes de envío.

PLD/FT & MER

58%

En curso Manual + EBR desarrollados

Fortalezas: Metodología EBR actualizada a ENR 2023 y guías CNBV.

Crítico: Anexo 3 (sistema automatizado PLD/FT) está en blanco. Cuestionarios de proveedor de recursos sin datos. Anexo 1 PLD hace referencia a "HADAR", no a TGI Safepay.

Infraestructura Tech

55%

En curso Arquitectura documentada

Fortalezas: Descripción detallada de arquitectura (GCP, Cloudflare, Redis) y controles de seguridad.

Crítico: Sección 1.10 "Plan de trabajo" vacía. Faltan evidencias de pruebas y cronograma de entrega pre-operación.

Gobierno Corporativo

48%

Rezago Escritura OK · Accionistas pendiente

Fortalezas: Constitución y estatutos en orden.

Crítico: Relación de accionistas con puntos 3.1-3.4 marcados "PENDIENTE". Anexos 1-4 Fintech son plantillas en blanco. Falta documentar origen lícito de recursos y propietario real.

Anexos & Contratos

25%

Crítico Formatos sin contenido

Estado: Los anexos CNBV existen como plantillas pero sin datos reales.

Faltantes: Contrato de emisión y depósito no está en carpeta. T&C mencionados en Plan de Negocio no encontrados. Cartas protesta y contratos con proveedores críticos (STP, custodia) ausentes.

Riesgos de atraso identificados

Anexos de accionistas (3-4 Fintech) + origen de recursos: bloquea el envío completo

Sistema automatizado PLD/FT: Anexo 3 vacío, CNBV lo requiere

Contratos de proveedores críticos y T&C: mencionados pero no incluidos

Cronograma tecnológico (1.10): sección vacía en informe de infraestructura