Órbita Regulatoria IFPE

TGI Safepay SAPI de CV

Corte al 19 enero 2026

Meta: Publicación en el DOF

Meta DOF

📋 84%

📊 85%

🛡️ 63%

⚙️ 55%

🏛️ 58%

📎 33%

Avance global hacia autorización

69%

Frentes de Trabajo

Click en cada área para ver detalles

Manuales IFPE

84%

Muy avanzado Ops · Contable · Riesgos · Control

Esta semana: homologamos los manuales para que funcionen como un solo sistema (misma estructura, mismo lenguaje, painpoints priorizados).

Pendiente: Plan de Negocio + plan comercial → Visto bueno del Oficial de Cumplimiento → cerramos viabilidad → ajustamos cross-references y alineamos los manuales impactados.

Plan de Negocio

85%

Metodología definida Benchmarks Banxico validados

Reunión Dazio (19 Ene): Metodología top-down/bottom-up definida. Plan de 3 pasos: (1) usuarios PF necesarios para EBITDA, (2) timeline de adquisición, (3) escenarios pesimista/normal/optimista.

Benchmarks: Banxico 0.45% cuota intercambio débito, ~5.9 tx/mes por usuario. Driver: 6k empresas de Espiral.

PLD/FT & MER

63%

En curso Manual + EBR alineados

Esta semana: Alineación como parte del trabajo general de manuales.

Blocker: Anexo 3 (sistema automatizado PLD/FT) sigue vacío. Cuestionarios de proveedor de recursos sin datos.

Infraestructura Tech

55%

Sin cambio Arquitectura documentada

Estado: Sin acción esta semana. Descripción de arquitectura (GCP, Cloudflare, Redis) existe.

Pendiente: Sección 1.10 (cronograma) vacía. Evidencias de pruebas y plan de continuidad.

Gobierno Corporativo

58%

Avanzando Acta actualizada ✓

Esta semana: Acta de asamblea actualizada — entregable concreto.

Pendiente: Anexos 1-4 Fintech con datos reales, documentación de origen lícito por accionista >10%, propietario real identificado.

Anexos & Contratos

33%

Framework listo Matriz de nomenclatura ✓

Esta semana: Matriz y nomenclatura lista para modificar contratos en todos los documentos cuando estén.

Blocker: Los contratos aún no existen físicamente. T&C, contrato de emisión, contratos con proveedores — todos pendientes de creación.

Próximos pasos críticos

Ejecutar modelo top-down/bottom-up — calcular usuarios PF para EBITDA

Llenar Anexo 3 PLD (sistema automatizado) — bloquea envío

Definir timeline de adquisición y escenarios (pesimista/normal/optimista)

Completar anexos CNBV accionistas (Anexos 1-4 Fintech)

Evolución del Proyecto

Trayectoria hacia la autorización IFPE

45%

Pre-mapeo Docs dispersos ~3 años sin diagnóstico

55%

30 Nov Mapeo inicial — framework + bloques A-E

61%

16 Dic Recalibración — matriz hallazgos + dashboard

66%

21 Dic Homologación manuales + matriz variables

69%

19 Ene Metodología viabilidad + benchmarks

72%

Próx. sem. Viabilidad validada + drivers cerrados

75%

Cierre mes PLD + anexos CNBV listos